¿Qué son los instrumentos financieros derivados? Un instrumento financiero es un contrato entre dos partes con el que se puede operar y puede liquidarse. El contrato, que es una forma de apoyo a la inversión, da lugar a un activo financiero para el tenedor y a un pasivo o instrumento de patrimonio para el emisor. 

¿Qué son los instrumentos financieros derivados?

Esto significa que el comprador tendrá el derecho para recibir ciertos recursos económicos mientras que el vendedor  tendrá una obligación para liquidar ese derecho.El tipo de activo se refiere a la forma que puede tomar el instrumento financiero como una materia prima, una acción, un bono, un derivado o una divisa. Mientras que la obligación financiera puede ser, por ejemplo, en forma de un pago en efectivo, a partir de la entrega de otros valores, o el intercambio de valores u obligaciones financieras con otra entidad.

¿Qué características tiene un instrumento financiero?

Liquidez: Es la capacidad que tiene el activo financiero de convertirse en dinero lo más rápidamente posible y sin sufrir pérdidas de su valor.

Riesgo: Lo determina tanto las garantías que dé el vendedor de cumplir con su obligación de pago como el plazo de vencimiento del contrato. A mayor vencimiento, mayor riesgo. Y lógicamente, a menores garantías por parte del vendedor también supondrá un mayor riesgo para el comprador del activo.

Rentabilidad: Toda compra de un activo financiero conlleva un riesgo. La rentabilidad es la contraprestación a ese riesgo asumido. Por tanto, a mayor riesgo, el inversor exigirá una mayor rentabilidad.

Principales usos de los derivados financieros

Cobertura: Cubrir una posición en un activo subyacente en particular para reducir o incluso eliminar el riesgo que se genera por la fluctuación del precio del propio activo subyacente.

Especulación: Especular sobre el precio del activo subyacente con finalidad de lucro. Lo que se pretende es beneficiarse de las diferencias previstas en las cotizaciones, de forma que la aportación de fondos a la inversión se minimice

¿Cómo escoger instrumentos financieros derivados?

La elección de los instrumentos adecuados para alcanzar tus objetivos requiere que encuentres la combinación adecuada de instrumento financiero, clase de activo y estrategia. Te compartimos algunos criterios:

Decide la clase de activo que te interesa

Las clases de activos incluyen acciones, bonos, divisas, commodities y bienes raíces. Las clases de activos con rendimientos más altos, como las acciones, conllevan más riesgo, mientras que las clases de activos con rendimientos más bajos, como el efectivo y los bonos, conllevan menos riesgo. Tu elección de la clase de activos también dependerá de tus conocimientos e intereses.

Establece tus objetivos

Algunos instrumentos financieros se adaptan mejor a la inversión a largo plazo, mientras que otros se adaptan mejor al trading (más abajo podrás verlo mejor). Los inversores suelen elegir más de una clase de activos, mientras que los traders pueden especializarse en una sola clase de activos.

Escoge el instrumento que se adapte a tus objetivos y que cubra la clase de activos que te interesa

Algunos instrumentos solo existen dentro de una única clase de activos, mientras que los instrumentos derivados pueden tener cualquier activo subyacente. Estos instrumentos son más versátiles, especialmente para el trading. Si no estás familiarizado con el tema, puedes ampliar tus conocimientos por acá: Finanzas para dummies.

Ahora ya sabes ¿Qué son los instrumentos financieros derivados? Si quieres conocer más sobre este tipo de temas, mantente al pendiente de nuestro blog y redes sociales:

*Esta publicación es educativa y no una sugerencia de inversión.